Anthropic hat heute Claude for Financial Advisors veröffentlicht: ein Bündel aus Konnektoren und Skills für Finanzberater. Erst vor drei Tagen hatte OpenAI ChatGPT für Banken vorgestellt und Anthropic am selben Tag T. Rowe Price gezeigt. Jetzt kommt die Variante für die Berater selbst.
Elf neue Konnektoren
Neu angebunden sind Addepar, BlackRock, Charles Schwab, Envestnet, iCapital, Orion, SS&C Black Diamond, Wealthbox, Wealth.com, Vanguard und Zocks. Dazu kommen die schon vorhandenen Verbindungen zu Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global und Morningstar.
Was dabei jeweils reinkommt, ist unterschiedlich konkret. Schwab liefert Depotdaten aus den Advisor Services: Bestände, Positionen, Transaktionen, Einstandskurse, Warnungen, Status von Geldbewegungen. Wealth.com bringt Trust- und Testamentszusammenfassungen sowie Erkenntnisse aus Steuererklärungen. Zocks gibt weiter, was der KI-Meetingassistent aus Gesprächen mitschreibt: Profile, Ziele, Lebensereignisse, Zusagen.
Skills für den Tagesablauf
Dazu gibt es Skills, die auf einzelne Momente im Beraterjob zielen – Onboarding neuer Berater, Briefing zu alternativen Investments, Compliance- und KI-Policy-Prüfung, Nachlass- und Steuerbriefing, Rebalancing-Review, Vorbereitung und Nachbereitung von Kundengesprächen, Erstaufnahme von Interessenten. Firmen können sie aus Anthropics Repository übernehmen oder an eigene Abläufe anpassen.
Das Plugin bündelt Skills und Konnektoren in einer Installation, beim Setup wählt man aus, was verbunden wird. BlackRock bringt zusätzlich ein eigenes Plugin für das Advisor Center mit, wie es S&P Global und LSEG schon haben. Verfügbar ist das Ganze in den Enterprise-Plänen, mit Audit-Logs für die Aufbewahrungspflichten.
Die Zahl, um die es eigentlich geht
Anthropic beruft sich auf Kitces-Daten: Ein durchschnittliches Beratungsbüro verbringt nur ein Sechstel seiner Zeit in Kundengesprächen. Der Rest geht in Vorbereitung, Planung und Dokumentation – Informationen aus verschiedenen Systemen zusammensuchen.
Peter Nolan, bei Anthropic für Asset und Wealth Management zuständig, wollte im Gespräch mit WealthManagement nicht als Konkurrent der Werkzeuge gelten, auf denen Berater arbeiten: Ein Berater habe im Schnitt sieben Tools, Claude solle keines ersetzen, sondern „wie ein Dirigent“ dafür sorgen, dass sie miteinander reden. Zur Preisfrage nannte er eine Größenordnung von 70 bis 120 Dollar pro Nutzer und Monat.
Die Konnektoren sind der eigentliche Burggraben
Skills kann jeder schreiben. Ein Schwab-Zugang, der Einstandskurse und Geldbewegungen liefert, nicht. Genau da liegt der Unterschied zwischen dieser Ankündigung und den Dutzenden KI-Tools, die Beratern seit zwei Jahren Meetingzusammenfassungen verkaufen.
Und deshalb sind die 18 Zitate in der Pressemitteilung mehr als Deko. Wo Datenzugang über Verträge und Compliance läuft, ist eine Partnerliste selbst das Produkt. Wer als Zweiter kommt, muss dieselben elf Verhandlungen noch einmal führen.
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